Olá amigo leitor, você por acaso se fez esta pergunta? Como investir em ações?

Uma das formas mais tradicionais de investimento em renda variável é aplicar na bolsa de valores.  Eu diria que 9 em cada 10 pessoas que decidem investir pela primeira vez na vida de forma mais agressiva, fazem a pergunta: Como investir em ações?

Enquanto eu navegava por alguns sites de finanças, encontrei um vídeo da própria BMF-Bovespa, de aproximadamente 4 minutos, que resume bem esta pergunta.  Recomendo para quem quiser assistir, e coloquei disponível no final deste artigo.  Vale a pena!

Como Investir em Ações?

Investir em ações não é difícil.  Conforme demonstrado no vídeo, é preciso seguir alguns passos que logo estamos habilitados comprar nossas ações.  De uma forma resumida, para investir em ações é necessário:

• Escolher uma corretora de investimento – As corretoras são instituições que funcionam como uma ponte entre o investidor e a bolsa.  Para fazer uma comparação e escolher a corretora que melhor atende as suas necessidades, você pode conferir a página corretoras do nosso site ou diretamente através do guia no site da BMF-Bovespa;

• Abrir sua conta em uma corretora: - Este passo é simples e funciona da mesma forma que abrir uma conta corrente em um banco comum.  Basta ter em mãos os documentos necessários e seguir os procedimentos que a corretora solicitar.

• Escolher quais ações você quer comprar – Esta é a parte mais importante do investimento em ações. Inicialmente podemos contar com serviços oferecidos pelas corretoras como acompanhar as análises de mercado  que as corretoras disponibilizam, conversar com analistas especializados entre outros.  Com o passar do tempo, ganhando experiência começamos a aprimorar nossas escolhas e ir gradativamente tomando decisões próprias.  Não que  os relatórios passem a ser inúteis, quero dizer que aprendemos a entender as análises, os gráficos das ações, e  a filtrar e escolher as melhores opções de investimento.  Neste processo é fundamental ler, estudar e fazer cursos básicos na área de finanças.

Se você é iniciante no mundo dos investimentos, veja outros artigos na categoria de iniciantes para continuar o seu aprendizado financeiro, ou utilize o menu superior para navegar pelo nosso site.

• Transferir o dinheiro para a corretora – Outra etapa bem simples na qual só é necessário fazer uma transferência bancária do tipo DOC ou TED para a conta fornecida pela corretora.  Uma observação para o fato de que é necessário que as duas contas, tanto a da corretora quanto a do banco, estejam em sua titularidade.  É mais um motivo para ficarmos seguro conta roubos e fraudes na hora de investir em ações.

• Enviar as ordens de compra e venda das ações – Você pode enviar as ordens de compra e venda pelo telefone com seu operador, ou pelo Home Broker, uma ferramenta simples de compra e venda de ações pela internet.

• Taxas de Corretagem, Emolumento e Custódia: As ações depois de compradas ficam “guardadas” com a sua corretora, ao que damos o nome de custódia.  As taxas de corretagem são cobradas pela corretora e temos que ficar atentos pois variam de acordo com a instituição e com a quantidade de produtos oferecidos por cada uma.  Os Emolumentos são pagos para a Bolsa de acordo com o volume operado.  Você vai receber relatórios periódicos de tudo isso por carta, email ou acessa-los online no site da sua corretora.

Portanto, investir em ações é simples e não requer muito dinheiro.  O vídeo que comentei no inicio do artigo está logo abaixo.   Até a próxima

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Ficha Técnica   Curso: Aprenda a Investir na Bolsa de Valores   Empresa: Cursos24Horas   Valor: R$ 40,00   Horas: 40 horas aula   Certificado: Sim

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2. Como investir na bolsa ?
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Como escolher o melhor curso de bolsa de valores?

Uma das formas mais rápidas e eficientes de se aprender a investir em ações é através de um bom curso de bolsa de valores.  Apesar de ser bastante fácil encontrar um curso deste na internet, é preciso que você faça uma análise bem cuidadosa para entender sobre o que exatamente vai estudar, e se o curso em questão está no nível de dificuldade que você procura.

Em primeiro lugar, você deve ter em mente o seu grau de conhecimento sobre o mercado financeiro.

Para facilitar eu separo os cursos em três grandes grupos de acordo com as seguintes perguntas:

• Eu já sei o básico sobre comprar e vender ações?
• Já realizo operações e estou procurando aprimorar meus resultados?
• Sou um profissional do mercado financeiro e quero fazer um curso sobre algum assunto específico?

Respondidas estas perguntas já é possível avançar para o segundo passo que diz respeito ao custo, duração e conteúdo do curso sobre investimento.  Existem tanto cursos online de bolsa de valores bem baratos e que satisfazem plenamente o investidor iniciante que deseja começar a comprar e vender ações, como cursos muito mais caros com muitas horas de duração e abordagens específicas para quem é profissional do ramo.  Portanto defina quanto você quer gastar, o quanto você precisa aprender e quanto tempo você pode dispor para isso.

Sua terceira preocupação deve ser em relação à abordagem principal do curso de bolsa de valores.

Você está procurando aprender sobre análise técnica (gráficos) ou análise fundamentalista (balanços)?  Você quer aprender como investir na bolsa pela internet através de uma corretora home broker ou precisa saber como administrar uma carteira de investimento para um grande banco?  Estas e outras perguntas vão ajuda-lo a definir o foco principal do curso que você deve fazer.

Recomendações:

diante dos vários cursos disponíveis, tanto pela internet quanto presenciais, fiz a revisão de dois diferentes que eu recomendo como ótimo custo x benefício para o investidor de nível básico ou intermediário:

• Curso online aprenda a investir na bolsa de valores – Este curso é fornecido pela empresa Cursos24horas, custa apenas R$ 40,00 e é destinado aos investidores iniciantes que querem começar a investir na bolsa de valores.  O curso é todo pela internet, o aprendizado é através de vídeo aulas com professores para tirar dúvidas e ao final dos módulos recebemos certificado pelos correios.  Entre as vantagens de se estudar online, podemos citar rapidez e praticidade, menor custo total uma vez que não se gasta com alimentação nem transporte, flexibilidade de horário, cumprir os módulos no nosso próprio ritmo dentre outras.  Veja maiores informações e faça sua matrícula neste link;

• Curso presencial sobre ações e opções com Bastter – Este curso é ministrado pelo portal bastter.com e tem uma abordagem bem mais profunda sobre como operar ações e opções na bolsa de valores.  Focado tanto no investidor iniciante como no intermediário, as aulas acontecem normalmente em hotéis aos finais de semana, uma vez por mês em vários estados do Brasil.  Entre as vantagens deste curso podemos citar a excelente abordagem e aprofundamento do assunto ações e opções, linguagem simples e clara usada pelo profissional criador de um dos maiores sites sobre mercado financeiro no Brasil, a grande quantidade de conhecimento adquirido em um final de semana de estudos dentre outras.  Para maiores informações acesse a página do curso no portal Bastter.com.

Vídeo com trechos de palestra por Bastter:

Vídeo de apresentação do cursos24horas:

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Como investir na bolsa de valores pela internet

Quem pretende começar a investir na bolsa de valores  pela Internet e comprar ações online precisa ter mais do que conhecimentos tecnológicos para operar os softwares de negociação. O primeiro passo é escolher uma boa corretora, que é responsável por executar ordens de compra e venda na Bolsa. Essa interface é obrigatória e necessária para operar. A Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo) tem diversas empresas associadas que estão listadas em seu site, ou você pode ver o nosso comparativo das principais corretoras de investimento.

Mas antes de colocar seu dinheiro na bolsa de valores, o mercado financeiro exige do investidor um período de aprendizado e neste artigo vamos falar de alguns assuntos importantes que você precisa conhecer antes de começar a investir.

Além disso, recomendamos que antes de começar a comprar e vender ações o investidor faça algum curso básico sobre bolsa de valores.  Nós do GuiadeInvestimento sugerimos o curso Aprenda a Investir na Bolsa de Valores fornecido pela empresa Cursos24Horas.  O curso é todo online em vídeo aulas, custa R$ 40,00 e eles enviam o certificado pelos correios.  Uma das melhores relações de custo x benefício entre os cursos avaliados por nós.

Simulador Web – uma opção de treinamento:

Uma boa opção para treinar a compra e venda de ações sem perder dinheiro real, e ir aprendendo a operar no mercado é o simulador Web, uma espécie de jogo virtual. Você pode experimentar como ele funciona nos seguintes endereços: Simulador Folha Invest e Simulador Fator Corretora

O simulador usa dinheiro fictício para fazer aplicações, testar conhecimentos e avaliar as empresas cotadas na Bolsa. O participante se inscreve no site,  ganha uma conta com capital fixo virtual e a partir daí ele compra e vende ações dentro dos limites estabelecidos podendo ter noção do retorno das aplicações que fizer.  O objetivo do simulador é que o investidor consiga a melhor rentabilidade de sua carteira. O simulador é uma ferramenta importante para criar experiência, testar os indicadores e aproximar a pessoa da realidade.

Se sentindo seguro para investir de verdade?  Siga em frente…

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Escolher a corretora:

• Como escolher a melhor empresa?

1. Os sites das corretoras devem oferecer os seguintes elementos:
2. Informações com linguagem clara, fácil e atualizada;
3. Atendimento ao investidor por meio de Web, Messenger, e-mail ou telefone;
4. Relatórios sobre o mercado financeiro;
5. Sugestões de compra e venda;
6. Segurança das transações por assinatura digital.

• Como funciona a corretora online?

1. O investidor se cadastra no site e ganha uma senha eletrônica;
2. A empresa abre uma conta-corrente que será gerenciada por ela mesma;
3. É preciso fazer um depósito inicial, que será o capital de investimento inicial. Os valores variam de acordo com a corretora;
4. A empresa cobra taxas para cada operação de acordo com o volume negociado. A tabela com os percentuais deve estar visível no site.

• Como operar?

1. O investidor entra no site da operadora e envia uma ordem de compra ou venda à corretora;
2. Esta, por sua vez, redireciona o pedido pelo sistema webtrader que acessa a home broker da Bovespa, no caso;
3. O tempo entre a ordem e sua concretização é em torno de 30 segundos;
4. A operadora é obrigada a manter o investidor informado, por relatórios, dos resultados.

• Quais as vantagens de operar pelo Home Broker?

1. Agilidade no cadastramento e no trâmite de documentos;
2. Consulta, pelo investidor, a posições financeiras e de custódia;
3. Acompanhamento de sua carteira de ações;
4. Acesso às cotações (algumas corretoras poderão oferecer também notícias e análises sobre o mercado);
5. Envio de ordens imediatas, ou programadas, de compra e venda de ações, no mercado à vista (lote-padrão e fracionário) e no mercado de opções (compra e venda de opções);
6. Recebimento da confirmação de ordens executadas e resumo financeiro (nota de corretagem).

• Formas de investir

1. Individualmente: quando o investidor procura uma corretora, preenche um cadastro virtual e escolhe as ações que vai comprar;
2. Por meio de Fundos de Ações: quando o investidor compra cotas de um fundo de ações administrado por uma corretora, banco ou gestor de recursos independente, autorizado pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários);
3. Por Clube de Investimento: quando um grupo de pessoas físicas se reúne e procura uma corretora para constituir um Clube de Investimentos com o objetivo de aplicar recursos em uma carteira de ações.

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Alguns termos:

Mercado à vista: mercado no qual a entrega dos títulos pelo vencedor é feita no segundo dia útil após a realização do negócio em pregão. Já a liquidação financeira (pagamento dos títulos pelo comprador) se dá no terceiro dia útil posterior à negociação;

Mercado de opções: mercado no qual são negociados direitos de compra ou venda de um lote de valores mobiliários, com preços e prazos de exercício pré-estabelecidos por contrato;

Lote-padrão: lote de títulos de características idênticas em em quantidade prefixada pelas bolsas de valores;

Lote fracionário: quantidade de ações inferior ao lote-padrão;

Nota de corretagem: documento que a sociedade corretora apresenta ao cliente, com o registro da operação realizada, indicação da espécie, quantidade de títulos, preço, data do pregão, valor da negociação e corretagem cobrada.

Não se esqueça do curso online Aprenda a Investir na Bolsa de Valores.  Por apenas  R$ 40,00 você vai saber todo o básico sobre comprar e vender ações!

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Como comprar ações

Petende começar a comprar e vender ações na bolsa de valores para diversificar seus investimentos mas não sabe por onde começar? Este guia apresenta o básico que você precisa saber para começar a investir em ações diretamente da sua casa ou escritório.

Home Broker

É o sistema de negociação eletrônica que permite aos clientes operar na BM&FBovespa (Bolsa de Valores de São Paulo), via internet. O Home Broker está conectado diretamente ao sistema de negociação da Bovespa chamado Mega Bolsa e permite o envio de ordens para comprar ou venda de ações e opções com rapidez e segurança pela corretora de escolha do cliente. (Veja o nosso comparativo das principais corretoras da Bovespa)

Além da praticidade e da agilidade nas negociações, o Home Broker oferece vantagens como consulta a informações financeiras e de custódia, envio de ordens programadas, notícias do mercado, estudos gráficos e cotações em tempo real. Alguns também permitem o acompanhamento de mercadorias e derivativos financeiros. Vale lembrar que apenas corretoras de valores regulamentadas pela CVM podem oferecer este tipo de ferramenta aos seus clientes.

Mesas de operações

É a ferramenta para operação em bolsa de valores, através de assessores especializados, para a realização das negociações no mercado financeiro. As mesas de operações permitem a negociação, por telefone, de ações, opções, termo, futuro, à vista e operações descobertas.

Pela mesa de operação é possível verificar ainda a abertura do mercado e consultar os índices futuro, dólar e commodities agrícola. Esta ferramenta possibilita tanto a negociação de ativos e títulos na Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo) quanto de mercadorias e contratos futuros na BM&F (Bolsa de Mercadorias & Futuros).

Mercado à vista:
É a compra ou venda em pregão de determinada quantidade de ações para liquidação imediata. A liquidação física, ou seja, entrega dos títulos comprados ao seu comprador, é feita três dias úteis após a operação (D+3) junto com a liquidação financeira, pagamento ou recebimento dos recursos financeiros oriundos da compra ou venda dos papéis.

• Normal

É a operação regular no mercado de compra e venda de ativos. Para a operação ser considerada normal, não pode ser feita em um mesmo pregão, por uma mesma corretora e por conta do mesmo investidor.

• Day Trade

É uma operação no mercado à vista que permite a compra e venda de uma mesma ação, opção ou índice em um mesmo pregão, por uma mesma corretora e pelo mesmo investidor, obrigatoriamente. Este tipo de negociação se caracteriza como uma operação de arbitragem e sua liquidação financeira é realizada no terceiro dia útil após a realização do pregão (D+3), no caso de negociação com ações.

• After market

É o mercado de negociação fora do horário de pregão regular. Este mercado funciona pelo Home Broker nos seguintes horários: Call de abertura às 17h30, e funcionamento de 17h45 às 19h (horário normal) ou de 18h45 às 19h30 (horário de verão).

Além do horário diferenciado, o after market conta com algumas características especiais como permissão de negociações apenas no mercado à vista, limite de ordem de R$ 100.000,00 por investidor e variação máxima de 2% sobre o preço do fechamento do horário normal da Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo).

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Tipos de ordem de compra e venda dos ativos:

• Ordem de start

É uma ordem de compra de ações e opções enviada à bolsa, vinculada a um preço máximo. Quando a ordem start é solicitada, o papel em questão é comprado quando o preço no mercado atingir ou ultrapassar o preço pré-determinado pelo cliente (preço start). A ordem start tem prazo de validade de 30 dias e, após este período, o investidor deve voltar a registrá-la caso ela não tenha sido executada.

Exemplo: Se um investidor deseja comprar uma ação apenas após a confirmação do rompimento de uma resistência, ele poderá determinar o valor de disparo da ordem e o preço limite a ser pago pela ação. Suponha que uma ação esteja sendo negociada a R$ 20,00, sua resistência é R$ 21,50 e o investidor queira comprar a ação apenas se conseguir o negócio acima dessa resistência. Neste caso, poderá ser colocada uma ordem com o preço de start a R$ 21,51 e o preço limite a R$ 21,60.

• Ordem de Stop

É uma ordem de venda de ações ou opções enviada à bolsa cujos critérios de validação são previamente estabelecidos pelo cliente. A ordem stop tem prazo de validade de 30 dias e, após este período, o investidor deve voltar a registrá-la caso ela não tenha sido executada.

A ordem do tipo stop pode ser usada como proteção para o investidor, já que a ordem de venda é enviada à Bovespa quando o preço da ação ficar abaixo do limite determinado pelo investidor.

Exemplo: Se um investidor comprar uma ação a R$ 2,00 e quiser limitar sua perda a 10%, ele pode determinar uma ordem stop limitada a R$ 1,80. Quando o preço do último negócio for igual ou menor a R$ 1,81 (preço stop), será disparada uma ordem de venda limitada a R$ 1,80 (preço limite).

Este mecanismo permite ainda que o preço de disparo seja diferente do preço limite de execução. O investidor pode estabelecer o preço de disparo da ordem em R$ 1,80 (preço stop), mas com execução limitada a R$ 1,70 (preço limite). Vale lembrar que mesmo que a ordem esteja limitada a uma venda de até R$ 1,70 o preço de execução poderá ser superior caso haja um comprador a preço melhor no momento da execução.

• Ordem Stop Simultâneo

É uma ordem de venda enviada à bolsa cujo disparo é definido por dois parâmetros diferentes. Neste caso, a ordem pode “stopar” um prejuízo ou “stopar” um lucro, válida por 30 dias.

Exemplo: Um investidor que tenha comprado uma ação a R$ 20,00 pode limitar seu prejuízo a R$ 19,00 por ativo e seu lucro a R$ 22,00 por papel. Neste caso, ele colocará a ordem de stop simultâneo com estes dois preços limites para disparo da ordem. Ao ser atingido um dos dois parâmetros, a ordem segue apenas uma vez para a Bovespa. Ou seja, mesmo que o segundo parâmetro venha a ser atingido futuramente, este não será realizado, visto que a ordem já terá sido executada de acordo com o primeiro parâmetro.

• Ordem Stop Móvel

É uma ordem que acompanha uma possível alta do mercado ajustando o preço limite para cima e o preço stop conforme determinação do cliente. Esta ordem, muito utilizada em mercados mais desenvolvidos, também é chamada de Trailling Stop (stop de pico).

Ao enviar a ordem stop móvel, o cliente deve preencher quatro campos de preço: stop, limite, início móvel (preço “gatilho”, sempre acima do mercado, que iniciará o processo de mobilidade dos preços stop e limite) e ajuste inicial (acréscimo sobre o valor dos preços limite e stop quando o início móvel for atingido)

No envio da ordem pelo Home Broker, os valores stop e limite serão corrigidos pelo valor financeiro, e não por percentual (usados em outros mercado).

Exemplo: Um investidor envia uma ordem stop móvel para o papel PETR4, cuja cotação hipotética está em R$ 100,00. O preço stop será registrado em R$ 95,00 e o limite, em R$ 94,00. Caso o preço caia para R$ 95,00, o sistema enviará ordem a 94,00.

Caso o cliente deseja que o preço stop suba caso PETR4 tenha alta, por exemplo, atinja o valor de R$ 105,00, ele precisa definir que stop seja ajustado para R$ 98,00 (acréscimo de R$ 3,00). Neste caso o início móvel passará a ser R$ 105,00. O limite após ajuste também será acrescido de R$ 3,00, passando para R$ 97,00.

Vale ressaltar que, assim que o início do móvel for atingido, os valores stop e limite se ajustarão a cada variação (centavos) caso a alta da PETR4 persista. Ou seja, se após o início do móvel a PETR4 suba mais e atinja a cotação de R$ 107,53, o preço stop subirá na mesma proporção, indo para R$ 100,53 (R$ 98,00 + R$ 2,53). Neste caso, o o preço limite vai pra R$ 99,53 (R$ 97,00 + R$ 2,53). É importante lembrar que o preço stop nunca se move para baixo, ou seja, se PETR4 voltar a cair a ordem será enviada a R$ 99,53, assim que o preço atingir R$ 100,53.

• Ordem limitada

É um tipo de ordem que, obrigatoriamente, terá um preço máximo de compra e um preço mínimo de venda. As ordens inseridas pelo Home Broker são sempre do tipo limitada, por exigência da Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo).

Lembramos que uma operação pode ser executada a um preço mais favorável, caso a contraparte tenha inserido uma ordem a um preço superior ao determinado como limite para a venda, ou a um preço inferior no caso da compra.

• Ordem administrada

É um tipo de ordem que especifica somente a quantidade e as características dos ativos ou direitos a serem comprados ou vendidos, ficando a execução a critério daCorretora.

• Ordem casada

É uma ordem vinculada à execução de uma outra ordem do mesmo cliente, ou seja, só será realizada caso a ordem casada também seja. Pode ter ou não limite de preço.

• Ordem discricionária

É uma ordem feita por um administrador de carteira de títulos e valores mobiliários, ou por representante de mais de um cliente, que estabelece as condições em que a ordem deve ser executada. Após a execução, o administrador indicará os nomes dos clientes que deverão receber a quantidade de ativos diretos oriundos da operação e o respectivo preço.

• Ordem de financiamento (Compra à vista e Venda Opção)

É um tipo constituída por uma ordem de compra de um ativo no mercado da Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo), e outra de venda de opção do mesmo ativo. As ordens podem ser executadas no mesmo ou em outro pregão.

• Ordem a mercado

É uma ordem que especifica somente a quantidade e as características dos ativos e direitos a serem comprados ou vendidos. Deve ser executada a partir do momento em que for recebida pela corretora.

• Ordem Monitorada

É um tipo de ordem em que o cliente, em tempo real, decide e determina à corretora as condições de execução.

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Atenção:

1 – Os preços dos ativos se alteram com o pagamento de proventos (dividendos, bonificações, splits e grupamentos) e podem provocar o disparo de uma ordem stop ou start. A responsabilidade pelo monitoramento da ordem é de exclusiva responsabilidade do investidor. O Guia de Investimento recomenda que o investidor acompanhe, diariamente, o comportamento do seu ativo para que uma ordem stop ou start não seja disparada em uma nova situação de mercado.

2 – Uma ordem stop só será disparada caso a posição de ações esteja disponível no momento do disparo. Uma ordem start só será disparada caso o investidor possua limite financeiro disponível para compra.

3 – O registro de uma ordem start ou stop limitada não garante sua execução. A execução das ordens depende das regras operacionais determinadas pela Bovespa.

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